지난 7편에서는 55세 이후 내 퇴직연금을 세금 아끼면서 수령하는 모든 방법을 알아봤죠? 오늘은 그보다 훨씬 더 많은 분들께 해당하는 이야기, 바로 **’퇴직연금 계좌이전’**에 대한 모든 것을 알려드릴게요! 📌 3줄 요약 💡 “이직했는데, 전 직장 퇴직금은 어떡하죠?” “[팀장님, 저 다음 달에 이직하는데… 전에 다니던 회사 퇴직금은 어떻게 되는 거죠? 그냥 놔두면 되나요? 수수료가 비싼 것 같기도 … Read more
지난 6편에서는 갑자기 목돈이 필요할 때 내 퇴직연금을 지키는 현실적인 방법에 대해 알아봤죠? 오늘은 드디어 우리가 그토록 기다려온 순간, 바로 은퇴 후 퇴직연금을 수령하는 방법에 대해 이야기해 보려고 해요. 📌 3줄 요약 💡 “드디어 55세! 이제 뭘 어떻게 해야 하죠?” “[팀장님, 제가 드디어 올해 55세가 됐는데, 이 목돈을 한 번에 다 찾아야 할지, 아니면 월급처럼 … Read more
지난 5편에서 우리가 받을 엄청난 세금 혜택에 대해 알아봤었죠? 그런데 살다 보면 정말 예상치 못한 일이 생기기 마련이에요. “[팀장님, 아버지가 편찮으셔서 급전이 필요한데… 퇴직연금 깨는 것 말고는 정말 방법이 없을까요? 세금이 엄청나다던데… 😭]” 바로 어제 상담했던 ‘이고민’ 대리님의 실제 사연이에요. 많은 분들이 이고민 대리님처럼 급한 상황이 닥쳤을 때, 가장 먼저 퇴직연금을 떠올리지만 정작 ‘어떻게’ 해야 … Read more
지난 4편에서는 퇴직연금 계좌에서 어떤 ETF를 사야 할지 알아봤죠? 오늘은 그보다 더 근본적인 문제! 바로 **’세금’**에 대해 이야기해보려고 해요. 퇴직연금, 잘만 활용하면 연말정산 때마다 100만원이 넘는 돈을 돌려받는 ‘세테크’의 끝판왕이랍니다. 📌 3줄 요약 💡 “연말정산 때 100만원씩 더 뱉어냈는데… 방법이 있었네요?” “[팀장님, 퇴직연금에 돈을 넣으면 세금을 돌려받는다던데, 정말인가요? 저는 매년 세금을 더 내고 있었는데…]” 지난주 … Read more
지난 1편에서는 퇴직연금의 기본 개념과 퇴직금과의 차이점을 알아봤죠? 오늘은 드디어 퇴직연금의 가장 핵심적인 종류인 DB, DC, IRP가 각각 무엇인지, 그리고 다양한 실제 사례를 통해 나에게 가장 유리한 선택은 무엇인지 속 시원하게 알려드릴게요! 📌 3줄 요약 💡 “저희 회사에서 DB형에서 DC형으로 바꾼다는데…” “[팀장님, 저희 회사에서 갑자기 DB형에서 DC형으로 제도를 바꿀 수 있다고 하는데, 이게 저한테 유리한 … Read more
“재테크의 기본은 퇴직연금부터”라는 말, 많이 들어보셨죠? 하지만 정작 퇴직연금이 뭔지, 예전의 퇴직금과는 뭐가 다른지 정확히 아는 분은 많지 않아요. 📌 3줄 요약 💡 “퇴직금이 퇴직연금으로 바뀐다는데… 손해 아닌가요?” “[과장님, 저희 회사 퇴직금이 퇴직연금으로 바뀐다던데… 괜히 복잡하기만 하고 손해 보는 건 아닌가요?]” 지난주 팀 회식에서 김대리(29세)가 던진 이 질문에, 10년 경력의 박과장(41세)도 명확한 답을 주지 못했어요. … Read more
ETF 투자는 주식과 유사한 방식으로 거래되므로, 계좌 개설부터 실제 매매, 세금, 그리고 연금 계좌 활용에 이르기까지 다양한 실전 지식이 필요합니다. 계좌 개설부터 매매까지 증권사 계좌 개설 및 HTS/MTS 활용법 ETF는 주식처럼 모든 증권사에서 거래가 가능하며, ETF 거래 계좌를 개설하는 과정은 일반 주식 계좌 개설과 동일합니다. 감독기관의 관리 하에 대부분의 증권사 전산 시스템은 상향 평준화되어 있으므로, … Read more
4.ETF 투자의 매력과 함정: 장점과 단점 파헤치기 ETF(상장지수펀드)는 최근 전 세계 투자 시장에서 새로운 표준으로 자리 잡을 만큼 폭발적인 성장세를 보이는 투자 상품입니다. 2023년 말 기준 전 세계 ETF 시장 규모는 12조 달러를 돌파했으며, 국내 순자산도 100조 원을 넘어섰습니다. 이러한 ETF 투자의 매력과 함께 유의해야 할 단점들은 다음과 같습니다. ETF 투자의 장점 1. 적은 돈으로 … Read more
3. ETF 투자 전, ‘나’를 알자 (필수 체크리스트) 지난 2편에서는 ETF의 정확한 의미와 주식, 펀드와의 차이점, 그리고 ETF의 혁신적인 탄생 배경과 역사에 대해 깊이 있게 알아보았습니다. 이제 ETF가 무엇인지 명확히 이해하셨을 것입니다. 다음 단계는 바로 ‘나 자신을 아는 것’입니다. 투자의 세계에서 가장 중요한 원칙 중 하나는 자신의 상황을 정확히 파악하고 그에 맞는 전략을 수립하는 것입니다. … Read more
들어가며: 왜 지금 ETF에 주목해야 하는가? “오늘도 어떤 주식을 사야 할까?” 수많은 정보의 홍수 속에서 우리는 매일 고민에 빠집니다. ‘진짜 좋은’ 주식을 골라내는 것은 베테랑 투자자에게도 쉽지 않은 일이며, 오르는 종목을 보면 ‘지금이라도 타야 하나’ 조급해지고, 시장이 하락하면 ‘역시 투자는 위험해’라며 섣불리 손절하기도 합니다. 바쁜 일상 속에서 수많은 기업을 일일이 분석하고 투자 타이밍을 잡는 것은 … Read more